因此，這名副行長認(rèn)為，高先生類被銀行調(diào)查“忽略而過”，是因?yàn)槟壳般y行存在的權(quán)限所導(dǎo)致。這也給金融業(yè)監(jiān)管層留下了難題。
調(diào)查中，幾位企業(yè)主還向記者透露了一條非常隱秘的“混淆路徑”，以規(guī)避監(jiān)管層的追蹤。
“銀行貸款匯入到我們的帳戶后，形成的現(xiàn)金流怎么流轉(zhuǎn)，其實(shí)，連我本人都無法分辨清晰。”邱少在上海投資一個(gè)娛樂休閑項(xiàng)目。以實(shí)業(yè)起家的他，目前掌握家族企業(yè)的投資權(quán)。
邱少說，他和4個(gè)朋友以私募形式集聚了5億元的資金，分散在期貨和證券市場。表面來看，他跟家族企業(yè)沒任何關(guān)聯(lián)。家族企業(yè)上月獲得銀行近億元的信貸資金后，現(xiàn)金流更加寬裕。
就算不以邱少的方式去騰挪資金，以企業(yè)名義同樣可以進(jìn)行證券市場投資。但外界卻無法查清楚這部分資金是否來自銀行信貸。
浙江從事外貿(mào)行業(yè)的企業(yè)主劉方龍?zhí)钩辛俗约翰捎玫囊环N路徑，“這其實(shí)是一種非常普遍的做法，故意為之更容易規(guī)避監(jiān)管。”
由于外貿(mào)業(yè)務(wù)不景氣，劉方龍暫時(shí)縮減了生產(chǎn)與經(jīng)營規(guī)模，因此，年初從銀行貸款獲得的資金閑置了。由于前一波行情，劉方龍的企業(yè)帳戶里尚有300多萬元資金被套在股市，2月，他將銀行信貸資金轉(zhuǎn)入了股市。
但是，因?yàn)楹豌y行的信貸協(xié)議上寫明這筆資金是“經(jīng)營周轉(zhuǎn)”，他將銀行信貸所得的近1000萬元資金劃到企業(yè)的信貸帳戶后，隨即劃轉(zhuǎn)給他的下家還了貨款。
這筆資金的貸款期限為半年。10天后，另會(huì)有客戶將欠款陸續(xù)轉(zhuǎn)進(jìn)劉先生的企業(yè)帳戶。由此，這些資金就可以非常合法地進(jìn)行證券投資。從表面來看，這筆資金與銀行無關(guān)。 本新聞共 3頁,當(dāng)前在第 3頁 1 2 3
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