境外投資
作為國(guó)際金融中心，香港是內(nèi)地企業(yè)和個(gè)人投資境外“走出去”的橋梁，各種洗錢(qián)犯罪活動(dòng)便利用了香港在投資方面的中介功能和活躍的資本市場(chǎng)，洗錢(qián)活動(dòng)涉及證券市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)、對(duì)外直接投資（FDI）項(xiàng)目和另類(lèi)投資等各種投資活動(dòng)。
一位在香港股票市場(chǎng)從業(yè)逾20年的券商董事總經(jīng)理向本報(bào)表示，不少來(lái)自?xún)?nèi)地的證券客戶(hù)都使用地下錢(qián)莊將資金匯至香港，券商為了爭(zhēng)取內(nèi)地大客均對(duì)此“睜一只眼閉一只眼”，有的甚至?xí)鲃?dòng)提供此類(lèi)替代性匯款服務(wù)。
在香港，一些小型市值的股票經(jīng)常會(huì)無(wú)緣無(wú)故被炒起，往往是有莊家操作，不少跟洗錢(qián)也有關(guān)系。
據(jù)他介紹，若有內(nèi)地貪腐官員的“小三”或“小四”想移民至香港，由于香港股票可以進(jìn)行場(chǎng)外交易，莊家把股票分成若干小份，拿到場(chǎng)外交易市場(chǎng)交易，再由交易代理人轉(zhuǎn)給“小三”，“小三”只需交納厘印費(fèi)（印花稅），便可將股票當(dāng)成申請(qǐng)投資的資產(chǎn)�！肮賳T不需要給莊家錢(qián)，（莊家）實(shí)際上就是在賄賂官員�！�
香港投資移民門(mén)檻為1000萬(wàn)港元，據(jù)上述券商人士透露，幾家移民中介公司和一些上市公司勾結(jié)，在這個(gè)過(guò)程中，莊家也能把黑錢(qián)洗白，不少黑錢(qián)往往就來(lái)自上市公司老板。
具體操作方法是，來(lái)自?xún)?nèi)地的上市公司老板有一筆錢(qián)需要洗白，便通過(guò)移民中介聯(lián)系欲做投資移民的5個(gè)人，讓這5個(gè)人以每股5毛錢(qián)認(rèn)購(gòu)1000萬(wàn)股，每人斥資500萬(wàn)港元。隨后上市公司老板提供黑色資金給莊家，將公司股票價(jià)格推高至市值1000萬(wàn)港元。經(jīng)此操作后，5個(gè)人可進(jìn)行投資移民申請(qǐng)，上市公司老板也將2500萬(wàn)資金洗白，其余2500萬(wàn)資金則通過(guò)其他合法方式交割，總共洗白5000萬(wàn)資金。
“洗黑錢(qián)還有一種派‘利是’（紅包）的概念，”他說(shuō)，以一家小的工業(yè)股為例，農(nóng)歷新年前需要銀行批準(zhǔn)新的融資額度，公司便讓銀行相關(guān)人士購(gòu)買(mǎi)公司股票，公司再以回購(gòu)或大股東提供資金給莊家的方式抬高股價(jià)，“銀行的人便繼續(xù)給你批多一些錢(qián)咯”。
除了證券市場(chǎng)外，內(nèi)地投資者還尤其青睞香港的房地產(chǎn)市場(chǎng)，內(nèi)地資金一度占到香港一手樓市場(chǎng)交易資金的六成。這些資金的黑白難分，但在內(nèi)地居民每年向境外匯出資金數(shù)量不得超過(guò)5萬(wàn)美元（約合人民幣31.1萬(wàn)元）的規(guī)定下，動(dòng)輒價(jià)值六七百萬(wàn)甚至上千萬(wàn)港元的香港房產(chǎn)又是如何一氣買(mǎi)下的呢？
原籍湖北的地產(chǎn)代理李莉（化名）一直主攻內(nèi)地客戶(hù)，“客戶(hù)把錢(qián)打過(guò)來(lái)有三種方法，一是走地下錢(qián)莊，十幾分鐘就到賬，但這一定要熟人用過(guò)的才行；二是客戶(hù)自己在香港有公司有銀行賬戶(hù)，找個(gè)名目直接打過(guò)來(lái)就行；三是地產(chǎn)公司通常在內(nèi)地香港都有賬戶(hù)，可以給客戶(hù)提供方便。”
實(shí)際上，香港地產(chǎn)代理監(jiān)管局早就提出三項(xiàng)“打擊借物業(yè)交易洗黑錢(qián)”的指引，要求地產(chǎn)代理要至少保存客戶(hù)數(shù)據(jù)5年以及填寫(xiě)客人身份證明文件等。但這些指引對(duì)傭金豐厚的地產(chǎn)代理來(lái)說(shuō)，只是多了一些程序而已�！拔覀儾挪还芩腻X(qián)是哪里來(lái)的。”李莉說(shuō)。
除了上述方法外，不少有地位有背景的犯罪分子還鉆了對(duì)外直接投資（FDI）的空子。據(jù)知情人士介紹，不少涉華的跨國(guó)洗錢(qián)組織多有國(guó)企背景，其操作方式是通過(guò)在境外和香港成立子公司，利用國(guó)內(nèi)資本對(duì)外投資和吸引國(guó)外資本到中國(guó)投資的雙向通道來(lái)隱藏或掩飾灰錢(qián)或黑金的本質(zhì)。
該人士說(shuō)，多起案例顯示，有不少?lài)?guó)企央企人士涉足洗錢(qián)，以對(duì)外投資為名義將國(guó)內(nèi)資金轉(zhuǎn)移出去，但不少項(xiàng)目其實(shí)是虛擬或真假參半的，或者將資金在境外非法占有或挪作他用。
以原北京城鄉(xiāng)建設(shè)集團(tuán)有限公司（下稱(chēng)“城建集團(tuán)”）副總經(jīng)理、恒萬(wàn)實(shí)業(yè)有限公司董事長(zhǎng)、副局級(jí)的李化學(xué)為例，他以城建集團(tuán)向澳大利亞拓展業(yè)務(wù)為由，將2700萬(wàn)對(duì)外投資款項(xiàng)在澳大利亞占為己有。李化學(xué)于2003年被北京市高級(jí)人民法院終審判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身。
全球金融誠(chéng)信機(jī)構(gòu)的報(bào)告指出，很多合法資金都以FDI（對(duì)外直接投資）的形式離開(kāi)中國(guó)內(nèi)地進(jìn)入香港和維京群島等離岸金融中心，然后再洗到其他實(shí)體，再以源自香港和維京群島FDI（外商直接投資）的形式重新投到內(nèi)地�！斑@是一套復(fù)雜的洗錢(qián)系統(tǒng)，利用對(duì)FDI放松的監(jiān)管，為中國(guó)的高資產(chǎn)凈值人士秘密隱藏和積累財(cái)富。”報(bào)告說(shuō)。
此外，近年來(lái)藝術(shù)品投資等另類(lèi)投資火爆，實(shí)際上也成為洗黑錢(qián)的途徑。據(jù)知情人士介紹，一些高價(jià)競(jìng)投境外流失國(guó)寶藝術(shù)品、但最終不成交的交易，也涉及到洗錢(qián)的貓膩。
空殼公司和銀行賬戶(hù)
上述131億港元洗錢(qián)案則是利用空殼公司和銀行賬戶(hù)洗錢(qián)的經(jīng)典案例。
案情顯示，羅俊城從19歲開(kāi)始為同鄉(xiāng)叔伯“潘叔”到香港“辦事”，于2009年7月在香港買(mǎi)入一家空殼公司“一創(chuàng)發(fā)展有限公司”。當(dāng)時(shí)19歲的羅俊城擔(dān)任公司唯一股東及董事，報(bào)住地址為深圳南山區(qū)一住宅。
2009年8月1日和13日，羅俊城兩度以游客身份訪(fǎng)港，在中銀香港附屬銀行集友銀行開(kāi)設(shè)了公司和個(gè)人銀行賬戶(hù)，分別存入1000港元和500港元。2009年9月9日，一筆260萬(wàn)港元的款項(xiàng)存入其公司賬戶(hù)，隨后兩個(gè)賬戶(hù)不斷有巨額款項(xiàng)存入及轉(zhuǎn)走，洗錢(qián)活動(dòng)頻繁密集進(jìn)行。
2009年9月至2010年4月的8個(gè)月期間，兩個(gè)賬戶(hù)先后通過(guò)支票、現(xiàn)金提存及網(wǎng)上理財(cái)的方式，處理了8300多次交易，涉及總金額達(dá)131億港元，每次由數(shù)十萬(wàn)至過(guò)百萬(wàn)港元不等，平均每日處理款項(xiàng)約5000萬(wàn)港元。
但在此期間，集友銀行并未發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)異常情況，也未向?qū)Ｂ氊?fù)責(zé)洗黑錢(qián)偵查工作的香港聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組報(bào)告。后來(lái)香港警方在追蹤另一單電話(huà)詐騙案時(shí)，追蹤到羅名下銀行賬戶(hù)每日轉(zhuǎn)移金額巨大，且部分轉(zhuǎn)賬賬戶(hù)屬于境外賬戶(hù)，包括其中一次一名澳門(mén)人存入一筆來(lái)自澳門(mén)賭場(chǎng)的100萬(wàn)港元款項(xiàng)，才令這宗洗錢(qián)案現(xiàn)形。
香港警方在2010年4月凍結(jié)了羅俊城的賬戶(hù)，羅兩度致電警方要求解凍，警方要求其到港協(xié)助調(diào)查，羅則以通行證過(guò)期為由拒絕，更兩次發(fā)律師信給警方，要求解釋凍結(jié)賬戶(hù)原因。
去年1月羅俊城經(jīng)落馬洲到香港時(shí)被捕，今年1月23日香港高等法院判其洗黑錢(qián)罪名成立，被判入獄十年半。同時(shí)，賬戶(hù)內(nèi)總共588萬(wàn)港元已被警方凍結(jié)，將向法院申請(qǐng)充公。
香港高等法院法官杜麗冰表示，羅俊城在此案中顯然只是一個(gè)配角和執(zhí)行者角色，真正的主謀仍然在逃。香港警方則呼吁市民不要將個(gè)人銀行賬戶(hù)借予他人，并有責(zé)任確保清楚知悉個(gè)人賬戶(hù)內(nèi)金額來(lái)源【創(chuàng)業(yè)網(wǎng)Cye.com.cn】。 本新聞共 4頁(yè),當(dāng)前在第 3頁(yè) 1 2 3 4 想認(rèn)識(shí)全國(guó)各地的創(chuàng)業(yè)者、創(chuàng)業(yè)專(zhuān)家，快來(lái)加入“中國(guó)創(chuàng)業(yè)圈”
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